캐나다에서는 미국 주식과 캐나다 주식을 거래하고, 한국 계좌에는 한국 주식들만 거래하는 방식으로 포트폴리오를 운영 중이다. 전체 포트폴리오의 약 50%는 고배당주로 구성하여 안정적인 배당 수익을 추구하고 있다. 오늘은 내가 보유 중인 미국, 캐나다, 한국의 고배당주와 월배당주에 대해 정리해본다.
1. 미국 고배당주 및 월배당주 추천
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| 고배당주 추천 |
1. 미국 고배당주
미국 시장에서는 고배당 ETF를 중심으로 투자하고 있으며, 최근에는 월배당 ETF도 적극적으로 추가하고 있다. BITO는 재작년말부터 꾸준히 모아왔고, JEPI와 JEPQ는 2024년에 포트폴리오에 새로 추가했다.
1) 비트코인 ETF (BITO)
비트코인이 다시 주목받기 시작했던 2023년 11월에 이 ETF를 발견해서 소소하게 매수했다. 뭘 알고 매수한 건 아니고, 비트코인 자체에 투자하는 것 보다는 ETF로 투자하는 게 덜 위험할 거 같아서? 그리고 당시 비트코인 관련 ETF가 몇 없었다.
매수 후 50%까지 수익률이 올랐다가 작년 초엔 비트코인 열풍이 시들해지며 마이너스로 하락했다가 다시 2024년 트럼프 당선 이후 급등했다.
무엇보다 배당률이 굉장히 높은데다 월배당이라 매달 배당금을 받아서 재투자하는 재미가 있다. 처음에는 다 잃어도 아쉽지 않을 정도로만 투자 했었는데 계속 가지고 있어보니 어느정도 위험성이 있더라도 어차피 배당률이 높아서 잃을 게 없겠다는 생각이 들어 본격적으로 더 투자했다. 현재 매달 $100 정도 배당금이 들어온다. 더 투자해서 월 배당금을 확 끌어 올려야하나 고민중.
- 월배당
2) JEPI
미국 S&P 500 기반의 고배당 커버드콜 ETF인 JEPI. 배당투자를 한다면 다들 가지고 있다기에 나도 2024년에 포트폴리오에 추가하여 꾸준히 매수 중이다. 최근 배당률은 7~8%.
- 월배당
3) JEPQ
JEPI에 투자하는 투자자라면 JEPQ도 함께 보유하는 경우가 많다. 나스닥 100 기반의 커버드콜 ETF인 JEPQ가 수익률도 더 높고 배당도 더 높아서 개인적으로 JEPI보다 JEPQ를 더 선호한다. 최근 배당률은 8~10%.
- 월배당
2. 캐나다 고배당주 추천
캐나다 주식은 장기 보유를 고려하며 안정적인 배당 수익을 목표로 투자 중이다.
1) Bank of Montreal (BMO.TO)
2020년 첫 주식을 시작할 때 가장 먼저 매수했다. 은행주를 사고싶다 생각을 했을 때 TD와 BMO 사이에서 고민했지만, 그냥 주거래 은행이 BMO라 별 생각없이 BMO로 담았는데 결론적으로 잘한 선택이었다.
이후 비슷한 시기에 매수했던 테슬라가 수익률이 200%의 고점까지 올랐다가 다시 곤두박질 치는 걸 경험하고 나니, 결론적으로 안정적이지만 꾸준히 상승하며 높은 배당까지 나온 BMO에서 더 높은 수익이 났다는 걸 알게 되었다.
급하게 돈이 필요할 때마다 미국 주식은 건드리지 않고 캐나다 주식 내에서만 매도해서 현금을 마련했는데 BMO를 꾸준히 조금씩 매도하고 다시 매수하기를 반복했다. 안정적으로 장기간 보유하기 가장 좋은 게 은행주인 것 같다.
- 분기배당
2) Enbridge Inc. (ENB.TO)
북미에서 원유 및 가스를 저장 운송하는 파이프라인 및 유틸리티 자산 운영 기업으로 29년 연속으로 배당을 늘려 온 대표적인 배당기업이다. 주가 상승 기대는 낮지만 최근 주가 하락으로 저점 매수 기회라고 생각되어 배당금만 바라보고 이번주에 첫 매수했다.
- 분기배당
3) Vanguard FTSA Canadian High Dividend Yield (VDY.TO)
현재 자산의 80% 이상을 미국 주식과 미국 ETF에 투자하고 있어서, 캐나다 달러로 월배당을 받기 위해 포트폴리오에 추가한 VDY.TO.
- 월배당
3. 한국 고배당주
한국 주식은 사실 단기투자가 더 적합하지만, 일단 해외에 거주중이다보니 아무래도 감이 없는 편이다. 어차피 전반적으로 배당률도 낮아서 배당금을 목적으로 투자하는 건 아니지만, 그래도 현재 보유하고 있는 주식들 중 그나마 배당이 높은 편인 것들로 정리해봤다.
1) 대한항공
항공주는 앞으로도 다시 매수할 생각이 없지만, 한창 아시아나와 합병 소식으로 분위기가 좋을 때 매수 했다가 현재까지 마이너스 수익률을 보이고 있는 대한항공;; 그나마 배당률이 높아서 다행이다. 플러스로 수익이 돌아서면 바로 매도할 계획.
- 분기배당
2) 현대건설
마찬가지로 사우디아라비아 수주 뉴스로 떠들썩 했던 바로 그날, 아무것도 모르고 매수 했다가 그 후 곤두박질을 친 터라 여전히 수익률은 마이너스지만 그나마 배당이라도 괜찮게 나온다.
- 연 1회 배당으로, 최근 몇 년간 주당 600원 지급
고배당주는 안정적인 수익을 기대할 수 있는 좋은 투자 전략 중 하나이다. 미국 시장에서는 JEPI, JEPQ, BITO 같은 월배당 ETF를 적극 활용하고, 캐나다 시장에서는 BMO와 ENB 같은 은행 및 에너지 기업을 중심으로 포트폴리오를 구성하는 것이 좋다. 한국 주식은 단기 투자에 적합하지만, 대한항공과 현대건설 같은 고배당 종목을 보유하여 배당 수익을 극대화하는 전략을 사용하고 있다.